1. Allgemeine Informationen
Die BANX GmbH wurde 2014 in Düsseldorf gegründet und bedient mit ihrem Angebot „BANX Broker“ aktive Investoren aus Deutschland, Österreich und der Schweiz. Das Unternehmen ist weder eine Bank noch ein Maklerhaus, sondern fungiert als Vermittler für das große US-Brokerhaus Interactive Brokers. Das Produktportfolio von BANX Brokerage ist dank der Zusammenarbeit mit Interactive Brokers breit gefächert und reicht von Aktien, Anleihen, ETFs, Fonds über CFDs und Futures bis hin zum Handel mit Devisen.
2. Schellcheck: Vor- und Nachteile
Vorteile
- Transparenter, erfahrender Broker
- Einlagensicherung in Deutschland, Großbritannien und den USA
- Strukturierte Website
- Eine der besten Handelsplattformen „Trader Workstation“
- Gute mobile Alternative
- Über 5000 Finanzinstrumente
- max. Hebel von 1:500
- Handeln ab 0,01 Lot
- variable und feste Spreads
- Mutterunternehmen Interactive Brokers
- automatisierter Handel möglich
- Zwei-Faktor-Authentifizierung
Nachteile
- keine hauseigenen Fonds und Sparpläne
- Anleger muss Umfang von Spekulationsgewinnen und -verlusten selbst an das Finanzamt melden
3. Produkte
BANX bietet seinen Kunden eine breite Palette an Handelsoptionen. Unseren Recherchen nach bevorzugen BANX-Kunden den Handel mit Optionen und den sogenannten „Micro E-mini-Futures“, mit deren Hilfe Anleger schon mit kleineren Beträgen und ohne hohe Kommissionen beispielsweise am lukrativen Indexhandel teilnehmen können.
In Bezug auf die Handelsmöglichkeiten bietet BANX Handelsvehikel für international aktive Händler. Kunden können ihre Orders an deutschen und zahlreichen ausländischen Börsen aufgeben. Investoren stehen mehr als 121 Handelsplätze zur Verfügung. Somit ist das Handelsangebot umfangreich, neben Optionen können Anleger Aktien und Derivate sowie Futures und CFDs handeln. Neben dem Wertpapierhandel bietet BANX Broker keine weiteren Finanzprodukte an.
4. Kosten
BANX Broker ist einer der günstigsten Anbieter, wenn es um Wertpapierhandelsgebühren geht. Die Konditionen sind transparent in der nach Ländern sortierten Konditionsübersicht aufgelistet. Der Broker ist auf fixe Verwaltungs- oder Kontoführungsgebühren nicht angewiesen. Je höher das Auftragsvolumen, desto größer sind die Ausführungskosten. Aufträge mit geringem Volumen sind somit vergleichsweise günstig. Für erfahrene Viel-Trader kann BANX Broker jedoch ebenfalls eine kostengünstige Möglichkeit sein, Wertpapiere zu handeln.
4.1 Handel mit Aktien, Optionen, Futures, Fonds und ETFs
Der Handel mit Aktien kostet pro Order ab 3,90 Euro plus 0,14 % des Auftragsvolumens – sowohl für in Deutschland gehandelte Titel als auch für US-Aktien. Im XETRA-Handel ist die Kommission auf 99,00 Euro begrenzt, in New York oder Stuttgart gibt es hingegen keine Obergrenze. Exakt die gleichen Gebühren und Kommissionen gelten für Terminkontrakte und den US-amerikanischen ADR-Handel.
BANX-Kunden können eine Vielzahl von ETFs handeln – mit einer Auswahl an nationalen und internationalen Basiswerten. Die beim Handel anfallenden Provisionen hängen in erster Linie vom jeweiligen Basiswert, der Börse und dem Emittenten ab. In Deutschland können Aktien an XETRA und an einigen österreichischen Geldmärkten ab 3,90 Euro gehandelt werden. Ab 5 Schweizer Franken ist der Handel in der Schweiz und in Großbritannien ab 8 Pfund möglich. Für US-Aktien beträgt die Mindestgebühr 2 USD.
Darüber hinaus bietet BANX die Möglichkeit, eine Vielzahl von Edelmetallen zu handeln. Die Provision für den Edelmetall-Handel über den BANX-Broker beträgt 0,3 Basispunkte des Auftragsvolumen bei einer Mindestprovision von 5,00 USD. BANX-Kunden können Futures an einer großen Anzahl europäischer Börsen (einschließlich EUREX) mit Provisionen von 2,00 Euro pro Kontrakt und in den USA ab 2 USD pro Kontrakt handeln.
4.2 Handel mit Optionsscheinen & Zertifikate
Zudem bietet die BANX GmbH seinen Kunden den Optionshandel an. Dabei haben Investoren Zugang zu allen wichtigen Märkten weltweit. Sowohl Indexoptionen als auch Aktienoptionen können bei BANX ab 2,00 Euro pro Optionskontrakt gehandelt werden. In den USA beträgt die Provision 13 USD pro Transaktion. Beim Handel mit mehr als 50 Kontrakten pro Monat können individuelle Handelsbedingungen angeboten werden.
Darüber hinaus bietet BANX zahlreiche deutsche und ausländische Zertifikate an, die auch in Hongkong gehandelt werden. Festverzinsliche europäische Wertpapiere werden ab 5,00 Euro und US-amerikanische ab 2,00 USD getradet. Während die Kommission für europäische Optionen zwischen 0,014 % und 0,099 % des Transaktionsvolumens liegt, beträgt die Provision in den USA zwischen 0,014 % und 0,05 % des Auftragsvolumens.
Eine Reihe von Währungspaaren kann mit BANX ebenso gehandelt werden. Abgesehen von den klassischen Hauptwährungen können Klienten mit diesem Anbieter viele exotische Währungspaare traden (z. B. ILS, MXN, SEK, CZK, NOK, RUB, DKK, NZD). In Bezug auf die Gebühren berechnet der Online-Broker zunächst eine Pauschale von 0,4 Basispunkten des entsprechenden Transaktionsvolumens für den Devisenhandel.
4.3 CFD-Handel
Der Handel mit CFDs ist mit dem BANX Broker ebenso möglich und erfreut sich immer größerer Beliebtheit. Der Broker bietet über 8000 CFDs auf Aktien, Rohstoffe, Währungen, Indizes und andere Anlageprodukte an. Kunden erhalten über die BANX-Plattform direkten Zugang zum Markt. Der Hebel für CFDs beträgt über den BANX Broker normalerweise 10 und bei den Index-Werten 20 und höher. Dementsprechend sind CFDs für spekulative Trades interessant. Wenn Sie hauptsächlich mit CFDs handeln, ist dieser spezialisierte CFD Broker eine gute Wahl.
Der CFD-Handel ist für viele Anleger von Interesse, denn Kunden des Online-Brokers können CFDs auf Indizes und Aktien über Long- oder Short-Positionen traden. Auch hier hängt die Provision vom jeweiligen Transaktionsvolumen ab. US-amerikanische CFDs können ab 5 USD gehandelt werden. Die Bedingungen für Index-CFDs unterscheiden sich. Hier beträgt die Ausführungsgebühr 0,01 %, wobei der Mindestbetrag 5 USD oder 5 Euro beträgt.
4.4 Finanzierungskosten
Die BANX GmbH ist ein Anbieter mit kostenlosem Portfoliomanagement. Ein Margin-Account kann ab dem 18. Lebensjahr eröffnet werden, dabei verlangt das Unternehmen von Neukunden, dass sie bei der Eröffnung eine Mindesteinzahlung von 5.000 € leisten.
4.5 Gebühren für Zusatzleistungen
Die Ordergebühren basieren auf der jeweiligen Börse, sind jedoch im Vergleich zur Konkurrenz sehr attraktiv. BANX bietet hier in Zusammenarbeit mit Interactive Broker eine große Anzahl an profitablen Handelsplätzen. Die Provisionen sind beispielsweise an der Wiener Börse sehr niedrig, da BANX in Österreich eine Mindestprovision von 3 Euro pro Order oder maximal 120 Euro bietet. Die OTC-Handelsgebühren liegen im gleichen Bereich wie der Handel an einer regulären Börse. Bei BANX gibt es keine Dividendenprovision. Jede Dividendenzahlung wird auf das Verrechnungskonto überwiesen, ohne dass zusätzliche Gebühren abgezogen werden.
5. Leistungen & Funktionen
Erfahrene Händler werden sich über die professionelle Handelssoftware von Interactive Brokers freuen, die eine breite Palette von Funktionen, Analyseoptionen, Handelsinstrumenten und verschiedenen Auftragstypen bietet. BANX-Broker verfügt über zwei unterschiedliche Arten von Konten an: Cash und Margin Depot.
Für Fremdwährungskonten fallen nach Angaben des Unternehmens keine zusätzlichen Gebühren an. Auf diese Weise kann der Kunde mehrere Währungen gleichzeitig in seinem Depot speichern (z. B. Euro, Pfund Sterling, US-Dollar, Kanadischer Dollar, Australischer Dollar, Russischer Rubel, Chinesischer Yuan und andere).
Die BANX-Trading-Website wartet mit einem attraktiven Design auf. Viele wichtige Informationen können leicht gefunden werden. Neben Benachrichtigungen zu Spreads und Margen gibt es einen Überblick über die gehandelten Werte. Zusätzlich werden Handelsplattformen vorgestellt und allgemeine Fragen zum CFD- und Forex-Handel beantwortet. Der Risikohinweis ist immer deutlich sichtbar.
Der Kundensupport kann telefonisch in Düsseldorf oder per Live-Chat von Montag bis Freitag von 9:00 bis 19:00 Uhr erreicht werden. Klienten können den Broker auch per E-Mail kontaktieren. Der angebotene Rückrufservice ist kostenlos und ermöglicht es Ihnen, einen Rückruf außerhalb der Bürozeiten anzufordern.
Ein klares Manko von BANX: Kunden muss den Umfang ihrer Spekulationsgewinne und -verluste selbst an das Finanzamt melden.
BANX arbeitet mit der Trader Workstation (TWS), die eine Vielzahl von Handelstools wie Echtzeit-Chartanwendungen, Überwachungslisten für Live-Daten, optische Daten und Datenaufbereitung enthält und Auftragstypen wie automatische Nachlaufstopps, limitierte Aufträge oder Market-Orders bietet.
Die Software wurde für die Verwendung auf einem PC (Windows, Linux) oder Mac entwickelt und kann je nach persönlicher Präferenz auf einem oder mehreren Bildschirmen angezeigt werden. Dies vereinfacht nicht nur den Überblick über die aktuellen Handelsaktivitäten, sondern erleichtert auch das schnelle Eingreifen.
Der TWS-Hersteller Interactive Brokers stellt sicher, dass das System auf dem neusten Stand bleibt. Somit können BANX-Kunden davon ausgehen, dass sie immer die neueste Handelstechnologie verwenden.
Das 292-seitige TWS-Handbuch ist im PDF-Format in deutscher Sprache erhältlich. Die restlichen Dokumente sind in englischer Sprache und können direkt von interactivebrokers.com heruntergeladen werden.
Zusätzlich zu stationärer, also einer auf dem Desktop installierten Version der TWS, kann ebenso über WebTrader gehandelt und verwaltet werden. Dieser wird im Internet-Browser betrieben und muss daher nicht heruntergeladen, installiert oder aktualisiert werden.
Mit IBKR Mobile bietet BANX interessierten Anlegern und Händlern eine Lösung, mit der sie unterwegs auf mobilen Geräten wie Smartphones oder Laptops handeln können. Die mobile App bietet ebenfalls viele nützliche Funktionen.
6. Sicherheit
Die britische BANX-Muttergesellschaft Interactive Brokers (IB) bietet auf seiner Internetseite Einschätzungen von Deloitte und Standard and Poors zu der eigenen Kreditwürdigkeit und wirtschaftlichen Gesundheit. Dies ist vom Gesetzgeber nicht vorgeschrieben und macht BANX damit besonders vorbildlich. In der Online-Präsenz verweist der Broker zudem überall auf Chancen und Risiken, sodass es fast unmöglich ist, diese zu ignorieren. BANX-Brokerage ist daher als geeigneter Anbieter für Neulinge im Aktienhandel zu empfehlen.
In Deutschland wird die BANX GmbH von der Bundesfinanzaufsichtsbehörde (BaFin) kontrolliert. Kundenkonten werden über IB in Großbritannien verwaltet. Das Kundenkapital ist durch strikte Trennung von Kunden- und Unternehmensmitteln rechtlich geschützt. Dies bedeutet, dass die Gelder der Kunden auch im Falle einer Insolvenz des Brokers sicher sind.
Auch wenn die Bank, bei der der Broker die Gelder seiner Klienten aufbewahrt, Bankrott meldet, ist das Kapital über die europäische Einlagensicherung geschützt. Nach Angaben des Unternehmens sind Depotkonten zudem durch das britische Financial Services Compensation Scheme (FSCS) geschützt, das bis zu 250.000 GBP pro Kunde abdeckt.
BANX-Broker weist außerdem darauf hin, dass im Falle eines Konkurses von IB die Gelder der Kunden auch von der US Securities Investor Protection Corporation (SIPC) geschützt werden. Der Schutz umfasst maximal USD 500.000 pro Kunde bei einer maximalen Bareinzahlung von USD 250.000.
Darüber hinaus verfügt Interactive Brokers beim Lloyd’s-Versicherer über eine Police, die einen Schutz von 29,5 Millionen US-Dollar pro Kunde (davon 900.000 US-Dollar in bar) mit einem maximalen Gesamtbetrag von 150 Millionen US-Dollar pro Schadenfall bietet.
7. Fazit
BANX Broker ist in erster Linie für globale Vielhändler zu empfehlen. Sie profitieren von niedrigen Auftragsgebühren beim Handel im In- und Ausland. Die Produktpalette von BANX Broker ist sehr umfangreich, es stehen klassische Produkte wie Aktien, Fonds und Anleihen zur Verfügung, aber auch spekulativere Produkte wie CFDs- und der FOREX-Handel. Die allgemeinen Bedingungen zählen zu den besten auf dem Markt. Mit BANX können zwar keine Sparpläne erstellt werden, aber Buy-and-Hold-Anleger profitieren von den günstigen Konditionen.
BANX-Broker konzentriert sich auf den Wertpapier-Handel. Erfahrene Händler werden sich über die professionelle Handelssoftware von Interactive Brokers freuen, die eine breite Palette von Funktionen, Analyseoptionen, Handelsinstrumenten und verschiedenen Auftragstypen bietet. Zudem liefert BANX eine Vielzahl von Dienstleistungen, darunter Marktinformationen, Leitfäden, Börsenmagazine und Wörterbücher sowie Webinare und Schulungen.
Die Kostenstruktur hängt stark vom Handelsplatz und dem Asset ab. Generell ist das Angebot des Brokers aus Düsseldorf preislich wettbewerbsfähig und professionell. Während bei anderen Brokern mögliche Gewinne aus dem Wertpapierhandel automatisch an das Finanzamt geleitet werden, muss der BANX-Kunde sich selbst darum kümmern. Wo BANX hingegen zu den besten gehört: Der Broker liefert mehr als 8.000 gehandelten Instrumenten, variable und feste Spreads und eine maximale Hebelwirkung von 1:500.
